SAT alerta sobre transferencias prohibidas

CUIDADO CON LO QUE ESCRIBES AL ENVIAR DINERO

• El Servicio de Administración Tributaria (SAT) emitió una advertencia dirigida a los usuarios de tarjetas de débito de Nu, Stori y demás contribuyentes que realizan movimientos bancarios en México. El organismo publicó una lista de "transferencias prohibidas", es decir, conceptos o palabras que no deben usarse al enviar dinero, ya que podrían activar alertas automáticas ante las autoridades fiscales.

Según el SAT, esta medida busca prevenir la evasión fiscal, el lavado de dinero y otras operaciones ilícitas que podrían simularse como transferencias personales. Por ello, pidió extremar precauciones al redactar el concepto o referencia de cada envío, pues los bancos están obligados a reportar operaciones sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

¿Por qué existen las "transferencias prohibidas"?

• El organismo explicó que esta acción no busca censurar, sino reforzar la seguridad del sistema financiero. Con el aumento de operaciones digitales y el auge de plataformas como Nu y Stori, se ha detectado un incremento en transferencias con descripciones irregulares o términos relacionados con actividades ilegales.

Los bancos utilizan sistemas automatizados para detectar riesgos y pueden bloquear o congelar una cuenta si el concepto incluye palabras sospechosas, aun cuando el envío sea entre amigos o familiares.

Palabras que podrían generar alertas

Entre los términos que el SAT considera prohibidos o de alto riesgo se encuentran aquellos vinculados a delitos o conductas ilícitas, como: "crimen", "tráfico", "drogas", "armas", "lavado de dinero", "evasión fiscal", "fraude", "robo", "secuestro", "soborno", "prostitución", "hackeo", entre otros.

• También recomienda evitar bromas, apodos, nombres falsos o frases sin sentido, ya que cualquier transferencia con este tipo de descripciones puede ser catalogada como sospechosa, sin importar el monto.

El SAT sugiere usar términos simples y claros como "pago", "depósito", "abono" o "transferencia personal", acompañados de una breve explicación del motivo real.

En busca de mayor transparencia

La autoridad fiscal recordó que estas medidas aplican para todas las instituciones financieras, no solo para las fintech. El objetivo, señaló, es proteger a los usuarios y mantener la transparencia en el sistema bancario mexicano, evitando que operaciones legítimas sean confundidas con actividades ilícitas.