Inversión 2026, expertos revelan claves para proteger tu dinero en México

Propósitos financieros 2026

Ahorrar e invertir de forma segura, clara y con rendimientos competitivos se ha vuelto una prioridad para millones de mexicanos que buscan que su dinero no pierda valor frente a la inflación.

Si aún no das el paso hacia la inversión, el inicio de 2026 puede ser el momento ideal para hacerlo. El reto no es sólo invertir, sino elegir instrumentos que ofrezcan ganancias reales, es decir, que superen el aumento de los precios.

De acuerdo con Crediclub Supertasas, cada vez más personas buscan alternativas de ahorro e inversión que brinden seguridad institucional, transparencia y rendimientos atractivos. Esta tendencia ha crecido conforme el ahorro formal gana terreno en el país.

Datos de la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB) indican que, al cierre de mayo de 2025, los activos de los fondos de inversión en México alcanzaron los 4.664 billones de pesos, lo que representó un crecimiento anual de 23.91%.

Ana Sofía Moya, directora de inversiones y ahorro en Crediclub Supertasas, señala que en contextos de incertidumbre es fundamental contar con vehículos de inversión que ofrezcan rendimiento real, liquidez y respaldo institucional. Esto permite no sólo conservar el valor del dinero, sino hacerlo crecer de manera sostenida.

Especialistas de Crediclub Supertasas recomiendan seguir algunas reglas básicas para iniciar de forma ordenada:

1.- Definir objetivos claros. Antes de invertir, es importante tener claro para qué se necesita el dinero y en qué plazo se planea utilizar.

2.- Conocer el perfil de riesgo.

• Conservador: prioriza estabilidad y menor riesgo.
• Moderado: acepta cierto riesgo a cambio de mejores rendimientos.
• Agresivo: busca mayores ganancias, asumiendo alta volatilidad.

3.- Controlar las emociones. Tomar decisiones informadas y con disciplina ayuda a evitar errores derivados del miedo o la euforia del mercado.

4.- Diversificar el portafolio. Distribuir el capital en distintos activos reduce riesgos y equilibra resultados en periodos de volatilidad.

5.- Pensar a largo plazo. Las fluctuaciones son normales; mantener una estrategia constante suele ser más efectivo que reaccionar a cada movimiento del mercado.

6.- Asegurar liquidez. Contar con recursos disponibles permite enfrentar imprevistos sin afectar inversiones clave.

7.- Aprovechar el interés compuesto. Reinvertir los rendimientos puede multiplicar el ahorro con el paso del tiempo.

El acompañamiento financiero también es clave para tomar decisiones informadas y seguras, especialmente ante cambios fiscales. A partir de 2026, la retención del ISR sobre intereses aumentará de 0.50% a 0.90%, lo que hace aún más importante planear con anticipación la estrategia de inversión.

Un estudio global de Santander, El Valor de Aprender: Perspectivas globales sobre la educación financiera, revela que el 69% de los mexicanos busca aprender más sobre inversiones, frente a un 63% a nivel mundial.

Antes de invertir, especialistas recomiendan informarse a fondo sobre cada instrumento, comparar opciones y consultar experiencias de otros inversionistas, con el objetivo de que los propósitos financieros de 2026 se conviertan en resultados reales y sostenibles.